질문: 아빠! 지갑에 있는 카드 이름이 다른데 왜 비자라고 적혀있나요? A: 카드사가 달라도 결제사가 비자(Visa)이기 때문입니다.
비자 카드가 없는 사람이 있나요? 이번 포스팅에서는 Visa의 2024 회계연도 4분기 실적을 살펴보고 어떻게 수익을 창출하는지 알아보겠습니다. 이 포스팅이 우리 아들이 ‘비자’를 이해하는 데 도움이 되기를 바랍니다.
목차 1. 비자 2. FY2024 4분기 실적3. 매출구조 4. 주가 5. 주가전망 6. 아들 추천지수
비자 티커: V
비자 시가총액 : 845.2조원 PBR 15.5배 PER 30.8배 ROE 50.7% 배당수익률 0.67%
Visa는 Bank of America의 카드 출시로 시작되었습니다. 현재 200개 이상의 국가와 지역에서 운영되는 글로벌 결제 시스템 회사입니다.
Q: Visa는 어떤 회사인가요?A: Visa 카드를 사용할 때 결제 과정을 담당하는 회사입니다.Q: 그럼 신용카드 회사인가요?A: 아니요. Visa는 카드를 직접 발급하지 않습니다. 신한, 우리, 하나, 토스 카드에 Visa라고 적혀 있으면 Visa 결제 시스템을 사용한다는 의미입니다.
FY2024 4분기 실적FY2024 4분기 실적
Visa의 FY(회계연도) 기준으로 2024년 4분기는 7월부터 9월까지입니다. 주요 지표: 수익: 96억 달러(전년 대비 +12%) 순이익: 53억 달러(전년 대비 +14%) 순이익 마진: 55.2% 주당 순이익(EPS): 2.65달러(+17%) 전년 대비) Visa 결제시스템 거래 건수: 615억(전년 대비 +10%) 여행 수요 회복 및 신용카드 증가로 Visa 실적 에도 해당 숫자가 표시됩니다.
Q. 순이익률은 55.2%로 높은 편 아닌가요? 답: 그렇군요. 하지만 단순히 이익률만 볼 것이 아니라, 같은 사업을 하는 기업들과 비교해 보아야 합니다. MasterCard의 순이익률은 44.2%로 Visa보다 확실히 높습니다. 질문: 아빠! 그런데 아직도 현금을 많이 사용하시나요? 답: 많이요. 전 세계 인구의 약 30%가 현금으로 지불합니다.
Visa 판매 구조Visa 판매 구조
매출에서 제외되는 고객 인센티브는 Visa가 금융기관(은행, 카드사 등)에 제공하는 혜택이나 할인을 말합니다.
사업 부문(순이익 비중)데이터 처리 부문: USD 46억(34.7%) – Visa 네트워크를 통한 결제 수수료 수익 서비스 수익 부문: USD 42억(31.7%) – 카드 결제 서비스 및 라이센스 비용국제 거래 부문: USD 3.5 10억 달러(26.4%) – 해외여행 및 해외직구 관련 수익 기타 수익 부문 : 9억 6,900만 달러(7.2%) – 데이터 분석 서비스, 컨설팅, 기타 부가 서비스 모두 중요합니다. 사업이지만, Visa가 앞으로 더 집중해야 할 사업은 다른 수익 영역입니다. 결제수단이 다양해짐에 따라 결제 수익 외에 추가적인 수익화 구조가 창출되어야 하며, 결제 데이터를 활용한 컨설팅 및 부가 서비스 사업 확대가 중요합니다. .
Q. 라이선스 수익은 얼마인가요? A: 신한, 하나, 우리, 국민카드 등 카드사는 비자 브랜드를 사용하며 결제망 이용 비용이 수익이다. Q: 기타 수익이 왜 중요한가요? A: 결제 서비스만으로도 경쟁이 점점 치열해지고 있습니다. 나는지고있다. Visa가 보유한 결제 데이터를 활용해 새로운 비즈니스나 서비스를 만들어 돈을 벌어야 합니다. 질문: 왜요? A: 비자만이 할 수 있는 무기를 만들어야 한다는 뜻이다.
Visa 성과 흐름
좌: 매출 우: 영업이익 해외여행 회복과 전자상거래 활성화로 매출과 이익 모두 꾸준히 성장하고 있다.
Visa 주가 Visa 주가
Visa 주가: $309.926개월 전: +12.91%1년 전: +21.87%YTD(연간 누계): +19.72%5년 전: +72.69%Visa는 해외 여행 회복에 따른 것입니다. 해외거래 및 디지털결제 확산 등을 들 수 있다. 글로벌 결제 시스템 1위 자리를 지키고 있습니다. 글로벌 결제시스템 시장점유율 1위 비자(39%) 2위 유니온페이(34%) 3위 마스터카드(24%) 4위 아메리칸익스프레스(2%)
한 가지 알아야 할 점은 인센티브 비용 증가가 매출 증가보다 빠르다는 것입니다.
Q: 무슨 뜻인가요? A: 매출을 늘리기 위해 더 많은 할인을 해준다는 뜻입니다. 경쟁이 더욱 치열해지고 있다는 뜻이다.
Visa 배당 정보Visa 배당 정보
비자 배당률시장 배당수익률 : 0.75%5년 평균 배당성장률 : +15.41%배당성향 : 21.39%비자에 1억을 투자한다면? 연간 약 75만원의 배당금을 받습니다(배당소득세 15% 제외). 배당성향도 낮고 배당증가율도 좋은데 시장 배당률이 낮은 편이다.
Visa 주가 전망Visa 주가 전망
월스트리트 전문가들은 비자 주가에 대해 ‘매수’ 전망을 내놨다. 최대: $347 평균: $320.56 최저: $292
긍정적 – 해외여행 및 전자상거래 활성화, 신흥국 카드사용 증가! 사기 – 암호화폐 결제시스템과 경기침체 우려!
R index아버지의 아들 추천지수
한대디의 R지수 표준배당주인가요? – 예! 배당성장률이 인플레이션율보다 높나요? -YES!지난 5년간 실적이 좋아졌나요? – 예! 영업활동으로 인한 현금흐름이 증가하였는가? – 예!
아버지 의견으로는 비자가 ‘권장’됩니다. Visa는 디지털 결제 시장에서 가장 강력한 회사입니다. 아직도 현금을 사용하는 나라가 많기 때문에 발전 가능성은 충분하다고 생각합니다. 결제시스템의 종류가 다양해지면서 경쟁이 심화되는 것이 우려됩니다. 하지만 이미 50%를 넘는 시장점유율이 쉽게 무너질 것 같지는 않다. 결제시스템의 종류가 다양해지면서 경쟁이 심화되는 것이 우려되는데, 비자는 이미 시장점유율이 40% 가까이 확보되어 있어 쉽게 1위 자리를 잃을 것 같지는 않다. 배당주로서의 매력은 부족하지만 앞으로 비자가 어떤 사업으로 새로운 수익을 창출하는지 지켜보는 것도 좋을 것 같다.
긴 글 ‘2024년 4분기 Visa 주가 전망 및 실적 분석’을 읽어주셔서 감사합니다!
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